Везде
Сингапурский банк развития как инструмент формирования новой индустриальной экономики
Оглавление
Аннотация Оценить Содержание публикации
Библиография Комментарии
Поделиться
QR
Метрика
Сингапурский банк развития как инструмент формирования новой индустриальной экономики
Аннотация
Код статьи
S013128120006097-7-1
DOI
10.31857/S013128120006097-7
Тип публикации
Статья
Статус публикации
Опубликовано
Авторы
Андрианов Владимир Дмитриевич 
ORCID: 0000-0003-2270-2145
Аффилиация: МГУ им. М.В. Ломоносова
Адрес: Российская Федерация, Москва
Выпуск
Выпуск №4
Страницы
67-76
Аннотация

В ста­тье рас­смат­ри­ва­ет­ся роль Син­га­пур­ско­го бан­ка раз­ви­тия в реа­ли­за­ции эко­но­ми­че­ской стра­те­гии го­су­дар­ст­ва на раз­лич­ных эта­пах фор­ми­ро­ва­ния но­вой ин­ду­ст­ри­аль­ной эко­но­ми­ки. По­ка­за­ны ис­то­рия соз­да­ния бан­ка, ос­нов­ные сфе­ры его кре­дит­но-бан­ков­ской и ин­ве­сти­ци­он­ной дея­тель­но­сти, за­ру­беж­ные ас­пек­ты фи­нан­со­вых опе­ра­ций. Представлены фи­нан­со­вые по­ка­за­те­ли и ми­ро­вые рей­тин­ги. Дана оценка роли банка в раз­ви­тии про­мыш­лен­ных зон, на­цио­наль­ной ин­но­ва­ци­он­ной сис­те­мы, фон­до­во­го рын­ка, в фор­ми­ро­ва­нии ме­ж­ду­на­род­но­го фи­нан­со­во­го цен­тра Син­га­пу­ра, ста­нов­ле­нии страны в ка­че­ст­ве но­вой ин­ду­ст­ри­аль­ной эко­но­ми­ки (НИЭ).

Ключевые слова
Син­га­пур, фи­нан­со­вые ин­сти­ту­ты раз­ви­тия, эко­но­ми­че­ская стра­те­гия, но­вая ин­ду­ст­ри­аль­ная эко­но­ми­ка
Классификатор
Получено
23.09.2019
Дата публикации
23.09.2019
Всего подписок
89
Всего просмотров
1247
Оценка читателей
0.0 (0 голосов)
Цитировать Скачать pdf
Доступ к дополнительным сервисам
Дополнительные сервисы только на эту статью
Преимущества сервисов
100 руб. / 1.0 SU
Дополнительные сервисы на весь выпуск”
Преимущества сервисов
800 руб. / 16.0 SU
Дополнительные сервисы на все выпуски за 2019 год
Преимущества сервисов
1816 руб. / 56.0 SU
1 С момента обретения Сингапуром статуса самостоятельного государства его правительство активно использует национальные финансовые институты и инвестиционные фонды для реализации стратегии модернизации страны, превращения ее в НИЭ.
2 Выступая в сентябре 2018 г. перед сенаторами Казахстана, сингапурский лидер Го Чок Тонг1, в частности, отметил: «Ключевой момент успешного государства — это построение институтов развития. Это основной вопрос для раскрытия полного потенциала государства и людей. Это именно наши институты, которые дают весьма долгосрочную уверенность для зарубежных инвесторов, а также для сингапурцев, и дают весьма хороший показатель, развивают имя, бренд Сингапура»2. Национальные финансовые институты развития представляют собой важный инструмент реализации стратегии и социально-экономической политики государства, планов и программ развития. Функционирование национальных финансовых институтов развития помогает восполнить нехватку долгосрочных инвестиционных ресурсов в экономике, позволяет обеспечить реализацию приоритетных национальных проектов развития, коммерческое финансирование коих затруднено из-за потребности в значительных стартовых капиталовложениях, наличия высоких рисков при длительных сроках окупаемости и низкой доходности.
1. .Го Чог Тонг — преемник всемирно известного сингапурского политика Ли Куан Ю (1924–2015), второй премьер-министр Сингапура (1990–2004), ныне старший министр правительства Сингапура, руководитель Валютного управления.

2. .См.: URL: http://alau.kz/ eks-premer-singapura-posovetoval-vlastyam-kazaxstana-investirovat-v-lyudej-a-ne-v-neft/
3 В Сингапуре функции таких институтов выполняют банки развития, государственные корпорации развития, агентства развития, экспортно-импортный банк, страховые агентства, долговые агентства, финансовые корпорации, инвестиционные компании и фонды, фонды прямых инвестиций, венчурные фонды, суверенные фонды и др. Правительство Сингапура последовательно создавало эти институты развития для решения конкретных социально-экономических задач на различных этапах индустриализации страны.
4 В настоящее время одним из ведущих финансовых институтов развития Сингапура является Сингапурский банк развития (The Development Bank of Singapore Limited), занимающий прочные позиции в экономике, финансовой и банковской системах страны.
5

Цель создания банка и сферы его кредитно-банковской и инвестиционной деятельности
6 В послевоенный период в Сингапуре начался процесс индустриализации. Законодательной основой интенсивной модернизации экономики стал Закон о поощрении развития новых и перспективных отраслей экономики, принятый в 1959 г.
7 На первом этапе индустриализации акцент делался на создание крупных промышленных зон как форпостов экономического роста. Формирование первой из них (в районе Джуронга) началось в 1961 г. Общая площадь зоны составила 56,8 кв. км. Важнейшими ее экономическими и логистическими преимуществами были близость морского порта, наличие военно-морской базы и достаточно развитая промышленная инфраструктура.
8 В 1963 г. Джуронг получил статус зоны свободной торговли, благодаря чему традиционные экспортные и реэкспортные товары были освобождены от уплаты таможенных пошлин3. Ради модернизации экономики, для обеспечения финансовой поддержки работы по созданию и развитию таких промышленных зон и был учрежден в июле 1968 г. Сингапурский банк развития (СБР). Инициаторами выступили правительство страны и специальная миссия ООН, которая изучала возможности ускоренной индустриализации Сингапура и готовила предложения по разработке долгосрочной стратегии его развития.
3. .Пахомова Л.Ф. Модели процветания (Сингапур, Малайзия, Таиланд, Индонезия). М.: Ин-т востоковедения РАН, 2007. 256 с.
9 Первоначально среди основных акционеров этого банка было государство в лице Министерства финансов Сингапура, владевшее 49% выпущенных акций. Основными источниками фондирования кредитно-банковской и инвестиционной деятельности банка были государственные ассигнования и зарубежные капиталовложения крупных транснациональных и инвестиционных банков. Первым председателем совета директоров банка стал соратник премьер-министра Ли Куан Ю, министр финансов Сингапура Хон Суй Сен (руководил банком до 1970 г., заложив основы его инвестиционной стратегии).
10 В 1969 г. при банке была учреждена специализированная компания для работы на рынке недвижимости. В 1970 г. в форме дочерней структуры был создан торговый банк.
11 На первых этапах индустриализации в 1970е —1980е годы банк финансировал строительство крупных промышленных предприятий и портовых сооружений в промышленной зоне Джуронг, которые стали основой для дальнейшей модернизации экономики страны. В частности для строительства морских судов СБР в 1971 г. предоставил кредиты на модернизацию и сооружение новых мощностей судостроительной верфи Jurong Shipyard Pte Ltd (JSPL).
12 Реализация крупных инвестиционных проектов при финансировании из средств СБР способствовало превращению Джуронга на финише минувшего века в крупнейшую промышленную зону Сингапура. В 1972 г. в ней функционировало 430 промышленных предприятий с общим числом занятых около 58 тыс. человек4.
4. .Андрианов В.Д., Кузнецов А.Н. Специальные экономические зоны в мировой экономике. М.: Экономический факультет МГУ; ТЕИС, 1998. 59 с.
13 Большинство предприятий полностью принадлежало иностранным инвесторам, остальные были организованы в форме совместных предприятий (СП). Банк также инвестировал капитал в создание первой национальной нефтяной компании Сингапура —Singapore Petroleum Company Private Limited (SPC), которая в 1973 г. построила нефтеперерабатывающий завод, оснащенный современным оборудованием, в другой промышленной зоне на острове Мерлимау5.
5. .Антипов В.И. Сингапур: Экономическо-географический очерк. М.: Мысль, 1982. 160 с.
14 В 1975 г. СБР и японская компания «Мицубиси» создали совместное предприятие «Мицубиси Сингапур Хэви Индастриз», которое также специализировалось на строительстве и модернизации портовой инфраструктуры. Совместная компания, в которой банку принадлежало 49% акций, построила мощный морской док в Джуронге для обслуживания и ремонта крупных морских судов тоннажем до 400 тыс. т.
15 В эти же годы СБР профинансировал строительство еще одного крупного нефтеперерабатывающего завода, генеральным подрядчиком которого выступала американская транснациональная компания «Амоко ойл интернэшэнэл».
16 Кредитуя сооружение новых промышленных предприятий и модернизируя старые, банк участвовал в капитале этих компаний, имея или контрольный пакет акций, или становясь миноритарным акционером.
17 В 1974 г. после создания суверенного фонда Сингапура «Темасек» ему были переданы под управление 29% акций СБР, ранее принадлежавшие министерству финансов. В 1986 г. при банке была создана брокерская контора и банк стал институциональным инвестором на азиатских фондовых и валютных рынках. В том же году банком было организовано и проведено первое размещение японских государственных и корпоративных ценных бумаг, а также производных финансовых инструментов на Фондовой бирже Сингапура — Stock Exchange of Singapore (SES).
18 Сингапурская торговая площадка стала первой в мире, где торговались фьючерсы на один из важнейших фондовых индексов Японии — Никкэй 225 (Nikkei Stock Average 225). В самой Японии эти деривативы тогда еще инвесторам не предлагались.
19 За несколько лет работы на фондовом рынке банк занял доминирующее положение на сингапурском рынке первичного публичного размещения акций компаний — ИПО (Initial Public Offering, IPO).
20 В 1987 г. на сингапурском фондовом рынке банком было размещено акций местных и зарубежных акционерных компаний на общую сумму 670,8 млн сингапурских долл., что составило 83,6% от общего объема ИПО.
21 В 1990 г. брокерская контора была преобразована в специализированное подразделение банка по работе с ценными бумагами. Созданная при этом дочерняя компания — DBS Vickers Securities Holdings Pte Ltd, 100% акций которой принадлежит этому инвестиционному банку, стала крупным институциональным инвестором на сингапурском и азиатских фондовых рынках.
22 Сингапур постепенно превращается в региональный рынок торговли долговыми ценными бумагами. В 1996 г. здесь было осуществлено 27 выпусков облигаций в валютах азиатских стран на общую сумму 2,2 млрд долл. США.
23 В рамках усилий правительства по развитию рынков капитала в Сингапуре была создана финансовая компания по страхованию облигаций, эмитированных азиатскими заемщиками для финансирования проектов в инфраструктурных отраслях, что повысило кредитный рейтинг долговых инструментов.
24 В конце 1997 г. правительство Сингапура приняло решение о реформировании финансового сектора страны в целях его либерализации и повышения его международной конкурентоспособности. Данная реформа предусматривала обеспечение свободного доступа к биржевым торгам и отмену брокерских комиссий, стимулирование банковских слияний и поглощений, увеличение размера государственных средств, размещаемых в частных трастах, повышение степени раскрытия банковской информации до мирового уровня.
25 Был значительно облегчен доступ иностранцев на внутренний финансовый рынок, что позволило зарубежным банкам открывать свои филиалы в Сингапуре и устанавливать банкоматы. Было снято ограничение на долю иностранного капитала в акционерном капитале местных банков.
26 В 1998 г. по рекомендации премьер-министра Сингапура Ли Куан Ю главным управляющим СБР и заместителем председателя правления стал Джон Олдс — представитель американского финансового конгломерата «Джи Пи Морган». Перед финансистом была поставлена задача превратить банк в крупного игрока на азиатском и мировом рынках капитала6.
6. .Ли Куан Ю. Сингапурская история: 1965–200 гг.: Из третьего мира в первые. М.: МГИМО-Университет, 2010. 79 с.
27 В том же году Сингапурский банк развития поглотил старейший в стране Почтовый сберегательный банк Сингапура (Post Office Savings Bank)7, оказавшись крупнейшим в стране банком по числу установленных банкоматов (737 единиц).
7. .Почтовый сберегательный банк Сингапура, один из старейших банков страны, был основан 1 января 1877 г. британскими колониальными властями.
28 В течение длительного времени СБР финансировал проекты и программы развития практически во всех ключевых отраслях экономики страны в соответствии с приоритетами экономической политики государства и целевыми показателями пятилетних планов экономического развития. В интересах повышения рентабельности, финансовой устойчивости и международной конкурентоспособности в 2003 г. в СБР провели структурную реорганизацию и ребрендинг. Была перестроена система стратегического и корпоративного управления с использованием системы сбалансированных показателей, усовершенствована система управлениями рисками при формировании кредитного и инвестиционного портфелей банка8. Официальное наименование банка было заменено на более короткое — «DBS Bank Ltd.». Банк и его дочерние компании стали именоваться Группа Сингапурского банка развития (DBS Group Holdings).
8. .Финансовые институты развития: особенности стратегического управления / под ред. В.Д. Андрианова. М.: Экономика, 2013. 278 с.
29 Были скорректированы и приоритеты инвестиционной стратегии банка: теперь они акцентировались на финансирование инновационного развития страны, поддержку малого и среднего предпринимательства, развитие розничного бизнеса.
30 В 2008 г. в Сингапуре была принята Государственная программа развития инноваций, исследований и предпринимательства. Впоследствии из нее выделились отдельные планы и программы, задававшие вектор развития научно-техническому и инновационному потенциалу страны, передовым отраслям экономики и человеческому капиталу. В частности, Национальным исследовательским фондом Сингапура была разработана программа «Инновационный кластер».
31 В 2016 г. в Сингапуре был принят очередной пятилетний план развития национальной инновационной системы до 2020 г. — Research, Innovation and Enterprise 2020 Plan (RIE2020). На его реализацию государство выделило 19 млрд сингапурских долл. Финансирование отдельных программ и проектов Плана развития инноваций осуществлялось через «DBS Bank» (Cингапурский банк развития).
32 В последние годы, кроме кредитно-инвестиционной деятельности, банк стал, как уже упоминалось, активно развивать розничный бизнес (что обычно не характерно для национальных банков развития). Он стал ведущим розничным банком страны.
33 Его частным клиентам предоставляется широкий спектр банковских и финансовых услуг, включая обслуживание текущих и сберегательных счетов, прием депозитов, выдачу кредитов, кредитных карт, а также управление активами и страхование финансовых рисков.
34 Клиентам доступно открытие различных видов счетов, в том числе для ведения бизнеса, в таких валютах, как доллар США, сингапурский, гонконгский, австралийский, новозеландский, канадский доллары, евро, японская иена, фунт стерлингов, швейцарский франк, норвежская и шведская кроны, тайский бат. Наибольшее число клиентов СБР зарегистрировано в самом Сингапуре — 4 млн человек, на втором месте жители Гонконга — 1 млн человек.
35 Розничное направление кредитно-банковской деятельности банка стало одним из наиболее рентабельных и прибыльных, на его долю в 2017 г. приходилось 4,7 млрд сингапурских долл. (38% от всей годовой выручки банка).
36

Динамика роста активов, собственного капитала и чистой прибыли
37 Таблица 2
38

Динамика роста стоимости собственного капитала Сингапурского банка развития
39
Годы Собственный капитал (млрд синг. долл.)
2000 10,5
2001 13,6
2002 14,2
2003 14,8
2004 16,4
2005 16,7
2006 18,7
2007 20,5
2008 19,8
2009 25,4
2010 26,6
2011 28,8
2012 32,7
2013 34,2
2014 37,7
2015 40,4
2016 44,6
2017 49,8
40 Источник: DBS Group Holdings Ltd. Annual Report 2018. (6 March 2018).
41 Одним из основных финансовых показателей, характеризующих деятельность банков, являются банковские активы, образующиеся, как правило, в результате активных операций (т.е. размещения собственных и привлеченных средств в целях получения дохода, поддержания ликвидности и обеспечения устойчивой работы банка).
42 Успешная кредитно-банковская и инвестиционная деятельность СБР способствовали росту его активов, которые уже в 1995 г. достигли 60 млрд сингапурских долл. (39,3 млрд долл. США). По этому показателю сингапурский банк стал крупнейшим во всей Юго-Восточной Азии.
43 К 2000 г. его активы почти удвоились, достигнув 111,2 млрд сингапурских долл. С 2000 по 2017 г. они выросли в 4,5 раза, достигнув 517,7 млрд сингапурских долл. Рост активов в этот период был обусловлен совершенствованием системы стратегического управления банком, расширением международных операций и ростом розничного бизнеса.
44 В настоящее время СБР является крупнейшим финансовым институтом развития Сингапура и одним из крупнейших и самых надежных банков в азиатском регионе. По размеру активов в 2017 г. — 517,7 млрд сингапурских долл. (387,3 млрд долл. США) — он занимал 75е место среди крупнейших банков мира9.
9. .The World’s 100 Largest Banks. Список крупнейших коммерческих банков в мире по размеру общих активов ежегодно составляется и публикуется международным рейтинговым агентством Standard & Poor's Financial Services LLC. (S&P).
45 Таблица 1
46

Динамика роста стоимости активов Сингапурского банка развития
47
Годы Стоимость активов (млрд синг. долл.)
2000 111,2
2001 151,4
2002 149,4
2003 159,5
2004 175,7
2005 180,2
2006 197,4
2007 233,0
2008 256,7
2009 258,6
2010 283,7
2011 340,8
2012 353,0
2013 402,0
2014 440,7
2015 457,8
2016 481,6
2017 517,7
48 Источник: DBS Group Holdings Ltd. Annual Report 2018. (6 March 2018). Почти половина (47%) всех активов банка — 246,9 млрд сингапурских долл. — приходилась на институциональный банкинг, финансовые услуги коммерческим банкам и финансовым институтам развития, государственным корпорациям, компаниям малого и среднего бизнеса.
49 Активы банка в сфере потребительского бизнеса (в основном депозиты физических лиц) составляли 110,7 млрд сингапурских долл. (21%), государственные казначейские обязательства10 — 103,2 млрд сингапурских долл. (20%), активы в брокерской сфере — 51,8 млрд сингапурских долл. (10%).
10. .Активами на этом рынке являются государственные казначейские обязательства, выпускаемые соответствующими государственными финансовыми институтами стран, как правило, государственными казначействами или министерствами финансов.
50 Бóльшая часть активов банка (66%) была зарегистрирована в самом Сингапуре. Зарубежные активы составляли 34%, из которых почти половина (15%) приходилась на Гонконг. Для формирования определенной части активов банка используется собственный капитал, который отражает общую стоимость средств банка, принадлежащих ему на праве собственности.
51 Наряду с ростом стоимости активов можно отметить и рост его собственного капитала, который за период с 2000 по 2017 г. увеличился почти пятикратно (с 10,5 до 49,8 млрд сингапурских долл.). Как правило, собственный капитал банка включает в себя различные по своему экономическому содержанию, принципам формирования и использованию источники финансовых ресурсов. Собственный капитал СБР состоит из инвестиционных и накопленных средств. Прежде всего — это уставный, добавочный и резервный капитал. Кроме того, в состав собственного капитала банка входит нераспределенная прибыль, фонды специального назначения, безвозмездные поступления и правительственные субсидии.
52 Значительный объем собственного капитала СБР свидетельствует о его финансовой устойчивости, рентабельности активов и высокой платежеспособности (табл. 2).
53 Размер собственного капитала влияет на такой синтетический показатель, как коэффициент обеспеченности (сoverage ratios), который определяет соотношение собственного и заемного капитала. Достаточный объем собственного капитала снижает зависимость банка от привлечения заемных средств для расширения кредитно-банковской и инвестиционной деятельности.
54 Эффективное управление активами банка позволяет получать устойчивую прибыль от кредитно-банковской и инвестиционной деятельности.
55 Ежегодная выручка банка за период с 2000 по 2017 г. увеличилась более чем в 4 раза (с 2,9 до 12,3 млрд сингапурских долл.). Стоит отметить, что выручка банка не сокращалась даже в периоды региональных и глобальных финансовых кризисов.
56 Более 80% всей выручки банка приходилось на институциональный банкинг — 5,3 млрд сингапурских долл. (43%) и на потребительский бизнес — 4,7 млрд сингапурских долл. (38%). Выручка банка от деятельности в качестве институционального инвестора на мировых фондовых площадках в 2017 г. составила 1,47 млрд сингапурских долл. (12% от общей выручки).
57 Основными игроками, генерирующими прибыль банка, являются Сингапур и Гонконг, на них приходилось соответственно 66% и 18% всей выручки.
58 Чистая прибыль банка, представляющая собой часть балансовой прибыли после уплаты всех налогов, фискальных сборов и отчислений обязательных платежей в бюджет, в период 2000–2017 гг. колебалась в пределах от 0,8 до 4,5 млрд сингапурских долл.
59 Достаточно высокий размер чистой прибыли позволяет руководству Банка регулярно выплачивать дивиденды акционерам банка, а также увеличивать размер собственного капитала. Рыночная капитализация банка в 2017 г. достигла 70,5 млрд сингапурских долл. По состоянию на 2017 г. группой было выпущено 2,56 млрд собственных акций. Крупнейшим номинальным держателям акций DBS Bank стал сингапурский фонд национального благосостояния «Темасек», которому принадлежало почти 29% акций банка общей стоимостью 14,8 млрд сингапурских долл.
60 Фонд «Темасек» напрямую контролировал пакет размером 11,08% акций, другим пакетом размером 17,9% акций этот фонд управлял через свою дочернюю компанию Maju Holdings Pte. Ltd. Крупными акционерами СБР по состоянию на начало 2019 г. были следующие сингапурские и иностранные кампании:
61 – Citibank Nominees Singapore PTE Ltd. — 19,43%;
62 – DBS Nominees PTE Ltd. — 16,20%;
63 – DBSN Services PTE Ltd. — 11,96%;
64 – HSBC (Singapore) Nominees PTE Ltd. — 6,85%;
65 – United Overseas Bank Nominees PTE Ltd. — 2,76%;
66 – United Overseas Bank Nominees PTE Ltd. — 2,76%;
67 – Raffles Nominees PTE Ltd. — 1,82%;
68 – BPSS Nominees Singapore PTE Ltd. — 1,13%.
69 Таблица 3
70

Динамика чистой прибыли Сингапурского банка развития
71
Годы Чистая прибыль (млрд синг. долл.)
2000 1,4
2001 0,9
2002 1,1
2003 1,1
2004 2,0
2005 0,8
2006 2,3
2007 2,3
2008 1,9
2009 2,0
2010 1,8
2011 3,0
2012 3,8
2013 3,7
2014 4,1
2015 4,5
2016 4,2
2017 4,5
72 Источник: DBS Group Holdings Ltd. Annual Report 2018. (6 March 2018). Еще 11 акционеров банка имели миноритарные доли в акционерном капитале, колебавшиеся в пределах от 0,07 до 0,53%.
73 Из зарубежных акционеров СБР крупнейшим является американский финансовый конгломерат Citigroup Inc. (19,4%), который кроме участия в капитале этого банка выступал в роли соинвестора при реализации крупных национальных проектов развития Сингапура.
74 Другие крупные американские инвестиционные банки (Morgan Stanley и Merrill Lynch) владели миноритарными долями акций банка в размере 0,23 и 0,07% соответственно11.
11. .DBS Group Holdings Ltd. Annual Report 2018. (6 March 2018).
75

Международная деятельность СБР
76 По мере роста капитализации банка и диверсификации кредитно-инвестиционных операций активизировалась его зарубежная деятельность.
77 Первое зарубежное отделение СБР было открыто в 1977 г. в Токио, относящемуся к крупнейшим мировым финансовым центрам. Банк наладил тогда тесное сотрудничество с крупными японскими инвестиционными банками, в том числе Daiwa Securities, Sumitomo Bank и Nomura Merchant Bank, которые способствовали продвижению СБР на зарубежные рынки в качестве институционального инвестора.
78 С начала 1980х годов СБР начал активно наращивать свое присутствие на рынках капитала стран Азиатско-Тихоокеанского региона. На финансовый рынок Гонконга он вышел в 1992 г., купив 10% акций одного из местных коммерческих банков.
79 В период азиатского финансово-экономического кризиса в конце прошлого столетия многие коммерческие банки региона оказались на грани банкротства. Достаточно устойчивое финансовое положение СБР позволило ему не только безболезненно пережить кризисные явления, но и упрочить свое финансовое положение внутри Сингапура и в соседних странах региона.
80 В 1998 г. СБР приобрел значительные доли в акционерном капитале таиландского Thai Dhanu Bank и индонезийского Bank Buana Indonesia. В 1999–2001 гг. в Гонконге были приобретены еще три коммерческих банка, которые в 2003 г. были объединены в дочернюю компанию со 100% собственностью — DBS Bank (Hong Kong) Limited.
81 СБР стал первым сингапурским банком, зарегистрировавшим свой филиал в Китае (2007 г.). Ныне там функционируют 15 его отделений.
82 В 2007 г. был запущен крупный финансовый проект в сфере исламского банкинга, направленный на расширение финансового сотрудничества с крупнейшими исламскими банками стран Персидского залива. В рамках этого проекта был создан Islamic Bank of Asia (IB Asia) с оплаченным капиталом в 500 млрд долл. США. Контрольный пакет акций исламского банка (50% + 1 акция) принадлежал сингапурскому банку.
83 Другими акционерами СБР стали 34 инвестора из числа ведущих финансово-промышленных групп и королевских семей Бахрейна, Катара, Кувейта, ОАЭ, Дубая, Омана, Саудовской Аравии. Создание исламского дочернего банка позволило СБР одним из первых среди азиатских банков получить банковскую лицензию в Международном финансовом центре Дубая, выйдя на рынок капитала стран Ближнего и Среднего Востока.
84 В 2008 г. сингапурский банк начал осваивать финансовый рынок Тайваня, приобретя часть активов местного коммерческого банка «Bowa Bank». Расширение зарубежной банковской деятельности способствовало росту суммарных активов СБР и значительно повысило его влияние в кредитно-банковской и инвестиционной сфере азиатских стран.
85 В настоящее время сингапурский банк имеет свои филиалы, дочерние компании, отделения и представительства в 18 странах мира, в том числе в 15 азиатских странах, включая 6 стран ЮВА. СБР осуществляет кредитно-банковскую и инвестиционную деятельность в следующих странах: Австралии, Великобритании, Вьетнаме, Дубае, Индии, Индонезии, Китае, Малайзии, Мьянме, ОАЭ, США, Таиланде, Тайване, Филиппинах, Южной Корее, Японии, а также в Гонконге и Макао. В Китае, Индонезии, на Тайване и в Гонконге зарегистрированы 4 дочерние компании банка:
86 – DBS Bank (Hong Kong) Limited (100%);
87 – DBS Bank (China) Limited (100%);
88 – DBS Bank (Taiwan) Limited (100%);
89 – PT Bank DBS Indonesia (99,99%).
90 Всего за рубежом в 2018 г. функционировало 280 отделений СБР. В 50 городах мира функционирует более 1000 его банкоматов.
91 Эффективное управление активами позволило сингапурскому банку в течение длительного времени сохранять высокий международный кредитный рейтинг по версии трех мировых рейтинговых агентств: «Standard & Poor's» — AA-/A-1+(долгосрочный и среднесрочный); «Fitch» — AA-/F1+ (долгосрочный и среднесрочный) и «Moody's» — Aa1 (долгосрочный). Кредитные рейтинги «DBS Bank» соответствуют суверенному рейтингу Сингапура.
92 Устойчивая и эффективная банковская и инвестиционная деятельность СБР была отмечена многочисленными престижными наградами международных финансовых институтов. В частности, в престижном рейтинге «самых сильных банков мира 2015» (The World Strongest Bank 2015) по версии международного агентства Bloomberg сингапурский банк развития DBS Bank занимал 9е место в мире и 4е место в Азии.
93 В течение шести лет (2012–2017), по версии авторитетного в мире финансов издания Global Finance Magazine, этот сингапурский банк заслуживал звание «самый лучший банк в Азиатско-Тихоокеанском регионе».
94 В 2017 г. в рейтинге «самых надежных банков мира», составленном этим же изданием, СБР занимал 11е место12. Кроме того, он неоднократно отмечался дипломами как «лучший банк по обслуживанию малого и среднего бизнеса». В линейке продуктов банка для этой категории бизнеса — высококачественные онлайн сервисы, мобильное приложение для онлайн банкинга, онлайн мерчант, счета для электронной торговли и др.
12. .The World's Best Banks 2017. Global Finance names the winners of its 24th annual awards for the World’s Best Banks, by region and by country // Global Finance Magazine. May, 2017. Рейтинг составлен на основе сравнения долгосрочных кредитных рейтингов и совокупных активов 500 крупнейших банков мира.
95 Оценивая эффективность деятельности СБР и его вклад в индустриализацию страны можно отметить, что благодаря финансовой поддержке банка и других финансовых институтов развития Сингапур за относительно короткий исторический период превратился из отсталой развивающейся страны в динамичную новую индустриальную экономику (НИЭ).
96 На первом этапе индустриализации страны СБР сыграл существенную роль в создании промышленных зон как точек роста национальной экономики. В частности промышленная зона Джуронг стала крупнейшей из 9 аналогичных зон, созданных в Сингапуре. В 2019 г. здесь располагалось уже около 2 тыс. различных предприятий с общим числом занятых свыше 100 тыс. человек. Морской порт Сингапура, в финансировании модернизации которого активное участие принимал Сингапурский банк развития, по размеру грузооборота в настоящее время входит в число четырех крупнейших в мире, наряду с Гонконгом, Роттердамом и Шанхаем. Причалы сингапурского порта, оборудованные для судов различного типа, обслуживают 250 линий и ежесуточно могут принимать до 150 судов.
97 К концу прошлого века Сингапур стал третьим в мире после США (Хьюстон) и Голландии (Роттердам) крупнейшим центром переработки нефти и торговли нефтепродуктами. Многие нефтеперерабатывающие предприятия отрасли были сооружены и модернизированы на кредиты, предоставленные СБР.
98 На следующем этапе индустриализации СБР принимал участие в создании Национальной инновационной системы и финансировании государственных программ «Инновационный кластер» и «Развитие инноваций, исследований и предпринимательства». По версии Bloomberg, в 2019 г. Сингапур занял 6е место в рейтинге наиболее инновационных экономик мира (после Республики Корея, Германии, Финляндии, Швейцарии и Израиля)13.
13. .Bloomberg Innovation Index — 2019.
99 СБР внес существенный вклад в становление и развитие национального фондового рынка. В 2017 г. объем торгов ценными бумагами на Сингапурской фондовой бирже (Singapore Exchange SGX) составлял 787,3 млрд долл. США. В листинг биржи входило 750 эмитентов. По этим показателям Сингапурская биржа занимала 21е место в мире и 9е место в Азии14.
14. .All Banks World. October, 2018. URL: https://allbanksworld.ru/ rejtingi/ nadezhnye-banki-global-finance/
100 Торговая платформа биржи Сингапура — одна из самых современных и основана на технологии GENIUM, которая была разработана и внедрена американской компанией NASDAQ OMX Group, Inc., владеющей одноименной крупнейшей фондовой биржей мира. На Сингапурской фондовой бирже применяется система котировок активов и расчета по сделкам в двух валютах — в сингапурских долларах и в долларах США, что позволяет инвесторам и трейдерам существенно нивелировать транзакционные издержки и потери на разнице валютных курсов.
101 Кроме того торговая площадка Сингапура была интегрирована с другими азиатскими биржами — Tokyo Stock Exchange, Inc. и Australian Securities Exchange — что позволило ей стать одной из наиболее привлекательных для зарубежных инвесторов в Азиатско-Тихоокеанском регионе.
102 В 2017 и в 2018 г. в глобальном рейтинге крупнейших мировых финансовых центров (Global Financial Centers Index, GFCI), который оценивает уровень и качество банковской и финансовой систем, Сингапур занимал 2е место в Азии и 4е в мире (после Лондона, Нью-Йорка и Гонконга)15. В качестве мирового финансового центра Сингапур стал частью глобальной финансовой системы и вносит существенный вклад в действующий рыночный механизм управления мировыми финансовыми потоками.
15. .Рейтинг GFCI составляется британской консалтинговой компанией Z/ Yen Group, которая была учреждена в 1994 г. В 2018 г. компания опубликовала 24е издание рейтинга. Компания оценивает финансовые центры по таким показателям, как среда ведения бизнеса, уровень развития финансовой системы, человеческий капитал и др. В 2017 г. в рейтинг входило 96 стран, в 2018 г. — 100 стран. См.: Global Financial Centers Index (GFCI 24). Yen Group Limited, London, September, 2018.
103 На мировой арене Сингапур, начиная с конца прошлого века, стал одной из самых конкурентоспособных стран мира. В рейтинге глобальной конкурентоспособности, публикуемом Всемирным экономическим форумом, в 2018 г. Сингапур занимал 2е место в мире после США16.
16. .Данный индекс характеризует состояние инвестиционного климата и отражает способность страны конкурировать с другими государствами за положение на мировых товарных рынках и на рынке капитала. The Global Competitiveness Index — 2018.

Библиография

1. . Го Чог Тонг — преемник всемирно известного сингапурского политика Ли Куан Ю (1924–2015), второй премьер-министр Сингапура (1990–2004), ныне старший министр правительства Синга-пура, руководитель Валютного управления.

2. . См.: URL: http://alau.kz/ eks-premer-singapura-posovetoval-vlastyam-kazaxstana-investirovat-v-lyudej-a-ne-v-neft/

3. . Пахомова Л.Ф. Модели процветания (Сингапур, Малайзия, Таиланд, Индонезия). М.: Ин-т во-стоковедения РАН, 2007. 256 с.

4. . Андрианов В.Д., Кузнецов А.Н. Специальные экономические зоны в мировой экономике. М.: Экономический факультет МГУ; ТЕИС, 1998. 59 с.

5. . Антипов В.И. Сингапур: Экономическо-географический очерк. М.: Мысль, 1982. 160 с.

6. . Ли Куан Ю. Сингапурская история: 1965–200 гг.: Из третьего мира в первые. М.: МГИМО-Университет, 2010. 79 с.

7. . Почтовый сберегательный банк Сингапура, один из старейших банков страны, был основан 1 ян-варя 1877 г. британскими колониальными властями.

8. . Финансовые институты развития: особенности стратегического управления / под ред. В.Д. Андрианова. М.: Экономика, 2013. 278 с.

9. . The World’s 100 Largest Banks. Список крупнейших коммерческих банков в мире по размеру об-щих активов ежегодно составляется и публикуется международным рейтинговым агентством Standard & Poor's Financial Services LLC. (S&P).

10. . Активами на этом рынке являются государственные казначейские обязательства, выпускаемые соответствующими государственными финансовыми институтами стран, как правило, государ-ственными казначействами или министерствами финансов.

11. . DBS Group Holdings Ltd. Annual Report 2018. (6 March 2018).

12. . The World's Best Banks 2017. Global Finance names the winners of its 24th annual awards for the World’s Best Banks, by region and by country // Global Finance Magazine. May, 2017. Рейтинг со-ставлен на основе сравнения долгосрочных кредитных рейтингов и совокупных активов 500 крупнейших банков мира.

13. . Bloomberg Innovation Index — 2019.

14. . All Banks World. October, 2018. URL: https://allbanksworld.ru/ rejtingi/ nadezhnye-banki-global-finance/

15. . Рейтинг GFCI составляется британской консалтинговой компанией Z/ Yen Group, которая была учреждена в 1994 г. В 2018 г. компания опубликовала 24 е издание рейтинга. Компания оценива-ет финансовые центры по таким показателям, как среда ведения бизнеса, уровень развития фи-нансовой системы, человеческий капитал и др. В 2017 г. в рейтинг входило 96 стран, в 2018 г. — 100 стран. См.: Global Financial Centers Index (GFCI 24). Yen Group Limited, London, September, 2018.

16. . Данный индекс характеризует состояние инвестиционного климата и отражает способность стра-ны конкурировать с другими государствами за положение на мировых товарных рынках и на рынке капитала. The Global Competitiveness Index — 2018.

Комментарии

Сообщения не найдены

Написать отзыв
Перевести